Invista na bolsa sem pagar imposto a mais nem ter surpresas na declaração de IRS
Das decisões de investimento à declaração de IRS, aprenda a integrar a fiscalidade na sua estratégia, proteger a rentabilidade dos seus investimentos e evitar erros fiscais que ficam caros.
Quero investir sem pagar imposto a mais- Certified European Financial Analyst (CEFA®)
- Contabilista Certificada
O que conta é o que fica depois dos impostos!
O curso aborda
- Ações
- ETF e fundos
- Obrigações
- CFDs & Forex
- Criptoativos
- Prop Firms
Os erros fiscais podem arruinar um bom investimento
Muitos investidores só pensam nos impostos quando entregam o IRS. Nessa altura, as decisões que poderiam fazer a diferença já foram tomadas.
Conhecer as consequências fiscais antes de investir ajuda a evitar erros como estes:
Vender sem avaliar o impacto dos impostos
Decidir vender sem perceber como o prazo de detenção e a sua situação fiscal podem influenciar o imposto a pagar.
Fazer contas aos ganhos de uma Prop Firm sem contar com os impostos
Não avaliar o enquadramento em IVA, IRS e Segurança Social pode levar a sobrestimar o valor que fica disponível.
Não considerar o imposto já pago sobre dividendos
Receber dividendos estrangeiros sem verificar as retenções e as condições para deduzir o imposto pago no estrangeiro.
Esquecer-se de declarar rendimentos de corretoras estrangeiras
Preencher o IRS sem confirmar quais os rendimentos e operações que precisam de ser declarados.
Ignorar as menos-valias
Desvalorizar as perdas sem verificar se podem ser utilizadas fiscalmente e em que condições.
Não guardar prova das operações de criptoativos
Não conservar os registos necessários para comprovar as condições da isenção de IRS.
Neste curso, vai aprender a avaliar o impacto fiscal das suas decisões, identificar os documentos que precisa de guardar e preparar a declaração de IRS, com exemplos práticos aplicados aos investimentos.
Já teve alguma destas dúvidas?
Dividendos e ETF
- Como são tributados os dividendos de ações estrangeiras?
- ETF de distribuição ou de acumulação: qual é a diferença fiscal?
- Como posso deduzir no IRS o imposto já pago no estrangeiro?
Mais-valias e perdas
- Em que situações sou obrigado a englobar as mais-valias?
- Quando compensa optar pelo englobamento?
- Que despesas posso considerar para calcular as mais-valias?
Empresas e Investimento Internacional
- Compensa investir através de uma empresa?
- Que impostos pago ao retirar dinheiro da empresa para uso pessoal?
- O que acontece à tributação dos meus investimentos se mudar de residência fiscal?
Trading e criptoativos
- Como são tributados os CFDs, os futuros e as opções?
- Como são tributados os pagamentos que recebo de Prop Firms?
- Quando é que pago imposto sobre os ganhos com criptoativos?
Se reconhece estas dúvidas, este curso foi criado para si.Aprenda a integrar os impostos na sua estratégia de investimento e a preparar o IRS com mais confiança.
Quero investir com mais confiançaA fiscalidade também faz parte da rentabilidade
Ao investir, importa perceber quanto pode ganhar e quanto fica para si depois dos impostos.
A escolha dos ativos, os rendimentos que recebe e o momento da venda podem ter consequências fiscais diferentes.
Neste curso, vai aprender a integrar os impostos nas suas decisões de investimento.
Em cada etapa, o Método EFI ajuda-o a perceber:
- 1Que consequências fiscais avaliar
- 2Que alternativas comparar
- 3Que documentos guardar
Programa do curso
13 módulos para integrar a fiscalidade nas suas decisões de investimento
Nesta edição de fundadores, terá acesso imediato ao primeiro módulo. Os restantes serão disponibilizados semanalmente.
01O IRS e o investidor em bolsa
Compreenda como são tributados os rendimentos dos seus investimentos e o que determina o resultado depois dos impostos.
Categorias de rendimentos, formas de tributação, englobamento, residência fiscal e dupla tributação internacional. Diferenças entre corretoras nacionais e estrangeiras, retenções, contas no estrangeiro e conversão cambial. Regimes fiscais mais favoráveis e limites do planeamento fiscal.
02Ações: dividendos e mais-valias
Aprenda a analisar a tributação dos dividendos e a calcular o resultado fiscal da venda de ações (mais-valias).
Dividendos nacionais e estrangeiros, retenções na origem e crédito de imposto. Cálculo da mais-valia, valores de aquisição e venda, compras em várias datas, critério FIFO, despesas e apuramento do saldo anual.
Caso prático: análise de uma carteira de ações nacionais e estrangeiras.
03Obrigações, depósitos e outros títulos de dívida
Perceba como são tributados os juros e o que acontece quando vende uma obrigação antes do vencimento.
Depósitos, certificados de aforro e do tesouro, obrigações nacionais e estrangeiras. Obrigações de cupão zero, juros corridos e remuneração do saldo na corretora.
Caso prático: análise de uma carteira de rendimento fixo.
04Fundos de investimento e ETFs
Compreenda as diferenças fiscais entre fundos de investimento e ETFs de distribuição e de acumulação.
Fundos nacionais e estrangeiros, domicílio do produto, tributação no fundo e na esfera do investidor. Distribuições, resgate e venda em bolsa. Enquadramento de PPR e seguros de capitalização.
Caso prático: análise de uma carteira de ETFs.
05Derivados: futuros, opções, CFD e outros produtos
Conheça o enquadramento fiscal dos derivados e saiba interpretar os resultados apresentados pelas plataformas.
Futuros, opções, CFD, warrants, certificados e produtos estruturados. Apuramento de resultados, análise de comissões e custos de financiamento e organização dos registos das operações.
Caso prático: análise das operações de um investidor ativo em derivados.
06Criptoativos
Saiba em que situações os rendimentos de criptoativos são tributados e que registos precisa de conservar.
Prazo de detenção e condições de exclusão de tributação, trocas entre criptoativos e stablecoins, staking e outras recompensas. Imposto do Selo e comunicação de informação às autoridades fiscais.
Caso prático: análise de uma carteira de criptoativos.
07Englobamento: quando escolher e quando é obrigatório
Aprenda a comparar as opções de tributação e a avaliar o seu impacto no IRS.
Tributação autónoma e taxas progressivas, influência dos restantes rendimentos e condições do englobamento obrigatório. Prazo de detenção dos ativos e planeamento de compras e vendas.
Caso prático: comparação de cenários para investidores com diferentes rendimentos e perfis.
08Menos-valias: compensação e reporte
Perceba quando e em que condições as perdas podem ser consideradas no próprio ano ou nos anos seguintes.
Compensação de ganhos e perdas, limitações, condições e prazos de reporte. Revisão anual da carteira e cuidados a ter ao vender e recomprar os mesmos títulos.
Caso prático: acompanhamento de ganhos e perdas ao longo de vários anos.
09Preparar e preencher a declaração de IRS
Aprenda a organizar a informação, declarar os rendimentos dos seus investimentos e compreender o cálculo do IRS.
Preenchimento dos anexos E, G, G1 e J: ações, fundos, derivados e criptoativos. Imposto pago no estrangeiro, opções de tributação, reporte de perdas e correção de erros.
Documentos a guardar e respetivos prazos de conservação.
Caso prático: preenchimento comentado de uma declaração de IRS.
10Investir através de uma empresa
Compare o investimento em nome pessoal com o investimento através de uma sociedade, incluindo a passagem do dinheiro para a esfera pessoal.
Tributação dos rendimentos financeiros da empresa, riscos específicos, distribuição de resultados aos sócios e custos a considerar.
Caso prático: comparação da rentabilidade líquida das duas formas de investir.
11Prop Firms: tributação e obrigações
Compreenda como podem ser enquadrados os pagamentos recebidos de Prop Firms e que obrigações podem existir.
Natureza do contrato e do rendimento, enquadramento em IRS, IVA e Segurança Social, documentação e tratamento dos custos.
Caso prático: análise de um caso com uma Prop Firm estrangeira.
12Mudar de residência fiscal
Conheça as consequências fiscais de mudar para o estrangeiro e de regressar a Portugal.
Ano da saída, mudança para países com regimes fiscais mais favoráveis, regimes para novos residentes e regresso a Portugal. Condições e limites do planeamento internacional.
Caso prático: comparação de três cenários para o mesmo investidor.
13Construir o seu Plano Fiscal EFI
Reúna os conhecimentos do curso num método de decisão que pode aplicar à sua carteira e a novos investimentos.
As perguntas do Método EFI, as alternativas a comparar e os documentos a guardar. Análise de todo o percurso, desde a escolha da corretora até à declaração de IRS, considerando o efeito dos impostos na rentabilidade.
Caso prático: construção do seu Plano Fiscal EFI, para apoiar as próximas decisões de investimento.
Antes e depois do curso
Olha para o ganho sem calcular o efeito dos impostos
Avalia quanto fica disponível depois dos impostos
Não sabe se compensa optar pelo englobamento
Sabe comparar as opções para a sua situação fiscal
Faz contas aos pagamentos de Prop Firms sem avaliar as obrigações
Sabe avaliar o enquadramento em IRS, IVA e Segurança Social
Pensa em investir através de uma empresa apenas pela taxa de imposto
Compara os custos e os impostos da empresa e do sócio
Procura respostas isoladas para cada dúvida fiscal
Aplica o Método EFI às suas decisões de investimento
Deixa os impostos para a altura de entregar o IRS
Integra a análise fiscal nas decisões ao longo do ano
Para quem é este curso
O EFI Bolsa foi criado para quem quer compreender os impostos dos seus investimentos e integrar essa análise nas suas decisões.
Investe em ações e recebe dividendos
Quer perceber como são tributados os dividendos e as vendas de ações, incluindo o tratamento do imposto pago no estrangeiro.
Investe em fundos e ETFs
Quer compreender as diferenças fiscais entre acumulação e distribuição e avaliar o impacto dos impostos ao longo do investimento.
Faz trading, swing trading ou scalping
Quer saber como apurar ganhos e perdas, avaliar o efeito do prazo de detenção e organizar os registos das operações.
Investe em criptoativos
Quer compreender quando os rendimentos são tributados e que documentos deve guardar para comprovar o enquadramento fiscal.
Recebe pagamentos de Prop Firms
Quer perceber como enquadrar os pagamentos recebidos e que obrigações podem existir em IRS, IVA e Segurança Social.
Pondera investir através de uma empresa
Quer comparar o investimento em nome pessoal com o investimento através de uma sociedade, considerando os custos e os impostos da empresa e do sócio.
Qualquer que seja o seu perfil, vai aprender a integrar a fiscalidade na sua estratégia, comparar alternativas e tomar decisões mais informadas: da escolha dos investimentos à declaração de IRS.
O curso tem uma finalidade educativa e prática. Não inclui recomendações de compra ou venda de ativos nem aconselhamento fiscal individualizado.
O que está incluído
Curso completo online
13 módulos organizados segundo as decisões reais de um investidor em bolsa. Acesso através de plataforma digital, ao seu ritmo, à medida que os módulos são disponibilizados, com possibilidade de rever os conteúdos durante o período de acesso.
Edição de fundadores: o primeiro módulo fica disponível logo após a inscrição. Os restantes são disponibilizados semanalmente, até completar os 13 módulos.
- Acesso online durante 1 ano
- Conteúdos em vídeo
- Manuais de apoio às aulas
- Folha de cálculo para registo das operações
- Lista anual de verificação do IRS
- Checklists práticas
- Casos práticos ao longo do curso
- Linguagem clara e acessível
- Conteúdo estruturado em função de decisões reais de investimento
- Atualizações relevantes durante o período de acesso
10
sessões de esclarecimento de dúvidas em grupo
Uma sessão mensal ao vivo, via Zoom, durante o período de acesso, exceto nos meses de agosto e dezembro.
As sessões são gravadas e ficam disponíveis na plataforma. Pode participar apenas nas que forem relevantes para si ou acompanhar posteriormente através das gravações.
Comece hoje a decidir com estratégia fiscal
297€
ou 2 pagamentos de 149€
Um único erro na declaração de IRS ou um imposto retido em excesso pode custar mais do que o curso.
Os primeiros alunos acompanham a construção do curso, beneficiam do preço mais baixo e ajudam a melhorá-lo com o seu feedback.
Garantir a minha vagaGarantia de satisfação
30 dias para conhecer o curso
Tem 30 dias para conhecer a formação. Nesse período, terá acesso a, pelo menos, quatro módulos e a uma sessão ao vivo de esclarecimento de dúvidas, para perceber se o conteúdo e a abordagem correspondem ao que procura.
Se, dentro desse prazo, concluir que o curso não é para si, devolvemos o valor pago.
Ana Gonçalves
Contabilista Certificada, Diretora Financeira e investidora em mercados financeiros
Ao longo da minha atividade profissional, tenho acompanhado a aplicação da fiscalidade às decisões de empresas e investidores. Como investidora, conheço também as dúvidas que surgem ao investir através de corretoras nacionais e estrangeiras.
Criei o Método EFI para ajudar os investidores a integrar os impostos na sua estratégia: compreender as consequências fiscais, comparar alternativas e decidir com informação.
Neste curso, reúno a minha experiência profissional e como investidora para explicar as regras fiscais com exemplos práticos, da escolha dos investimentos à declaração de IRS.
Licenciatura em Economia · Pós-graduação em Análise Financeira
Certified European Financial Analyst (CEFA®)
Certificação atribuída pela EFFAS, European Federation of Financial Analysts Societies.
Impostos no Imobiliário
Publicado pela Revista Gerente.
Perguntas frequentes
Sobre o curso
Preciso de perceber de fiscalidade para fazer este curso?
Não.
O curso foi desenvolvido para investidores e não para profissionais da área fiscal. Os conceitos são explicados de forma progressiva e aplicados a decisões concretas de investimento.
O objetivo não é decorar legislação, mas compreender o que precisa de analisar em cada situação.
Este curso substitui o meu contabilista?
Não.
O curso dá-lhe conhecimento para compreender melhor as consequências fiscais das suas decisões e para participar de forma mais informada nas conversas com os profissionais que o acompanham.
Saberá melhor que perguntas fazer, que alternativas existem e que informação deve preparar.
O curso aplica-se ao meu caso específico?
O curso ensina as regras e o raciocínio fiscal aplicáveis às principais decisões do investimento em bolsa. Não substitui uma análise personalizada quando existem circunstâncias particulares que exigem estudo individual.
Ainda assim, irá ajudá-lo a identificar os pontos que precisam de análise e a reconhecer quando deve procurar apoio especializado.
Já invisto há vários anos. O curso ainda faz sentido?
Sim.
O curso não se limita a quem está a começar. Abrange dividendos, juros, fundos e ETF, derivados, criptoativos, englobamento, reporte de menos-valias, declaração de IRS, investimento através de uma empresa ou de uma Prop Firm e mudança de residência fiscal.
Pode ajudá-lo tanto a analisar investimentos futuros como a rever a forma como tem tratado fiscalmente os investimentos que já possui.
Ainda não invisto em bolsa. Faz sentido começar pelo curso?
Sim, desde que tenha intenção de investir.
Conhecer antecipadamente as consequências fiscais permite incorporar essa informação na análise antes de assumir compromissos. É precisamente nessa fase que muitas decisões ainda podem ser comparadas e ajustadas.
O curso ensina a pagar menos impostos?
O curso ensina a compreender, antecipar e otimizar o impacto fiscal das decisões de investimento, dentro das opções previstas na lei.
Isso não significa escolher automaticamente a estrutura com a taxa mais baixa. Uma decisão fiscal deve ser analisada no contexto do investimento completo, considerando rendimentos, despesas, custos, obrigações, utilização dos resultados e estratégia de saída.
Uso uma corretora estrangeira. O curso aborda o meu caso?
Sim.
O curso explica como são tributados e declarados os rendimentos obtidos através de corretoras nacionais e estrangeiras, incluindo retenções no estrangeiro, crédito de imposto, conversão cambial e identificação de contas no estrangeiro.
O curso recomenda ações ou outros investimentos?
Não.
O curso trata da fiscalidade das decisões de investimento. Não inclui recomendações de compra ou venda de ativos nem estratégias de negociação.
A formação é sobre fiscalidade portuguesa?
Sim.
O curso está centrado na fiscalidade aplicável aos investidores residentes fiscais em Portugal, incluindo rendimentos obtidos no estrangeiro e situações internacionais quando relevantes para as matérias abordadas.
Como funciona
O curso é totalmente online?
Sim.
O curso é realizado através de uma plataforma digital e pode acompanhar as aulas ao seu ritmo, à medida que são disponibilizadas. As únicas sessões com horário definido são as sessões mensais ao vivo.
Os módulos ficam todos disponíveis no primeiro dia?
O primeiro módulo fica disponível logo após a inscrição.
Nesta edição de fundadores, os restantes são disponibilizados semanalmente, para que possa acompanhar os conteúdos de forma progressiva. Depois de disponibilizados, ficam acessíveis durante todo o período de acesso.
Como funcionam as sessões mensais?
Existem 10 sessões ao vivo em grupo, via Zoom, distribuídas pelo período de acesso ao curso, exceto nos meses de agosto e dezembro.
Servem para esclarecer dúvidas sobre os conteúdos, consolidar conceitos e aprofundar a aplicação das matérias estudadas. As gravações ficam disponíveis na plataforma.
As sessões não substituem consultoria personalizada.
Durante quanto tempo tenho acesso?
O acesso ao curso é válido durante 1 ano. Durante esse período poderá assistir e rever as aulas, consultar os manuais, checklists e restantes materiais disponibilizados e participar nas sessões previstas.
O curso é atualizado?
Sempre que existam alterações fiscais relevantes para matérias abordadas no curso durante o período de acesso, serão contextualizadas nos conteúdos ou nas comunicações complementares previstas para a formação.
Inscrição e pagamento
Quando recebo o acesso ao curso?
Logo após a confirmação do pagamento, recebe um e-mail com os dados de acesso à plataforma, onde o primeiro módulo já está disponível.
Como funciona o pagamento em 2 vezes?
Pode pagar o curso em 2 prestações de 149€. A primeira é paga no momento da inscrição e a segunda 30 dias depois.
O acesso ao curso é imediato após o primeiro pagamento.
É emitida fatura?
Sim.
É emitida fatura com o NIF indicado no momento da inscrição, em nome próprio ou da sua empresa, que será enviada para o e-mail com que efetuou a inscrição.
Como posso pedir o reembolso?
Se, nos 30 dias seguintes à inscrição, concluir que o curso não é para si, basta enviar um pedido para ana@anagoncalves.eu.
O valor pago é devolvido no prazo de 3 dias úteis após a receção do pedido.
Os impostos fazem parte do investimento.
Inclua-os na sua estratégia.
Antes de escolher um ativo, receber rendimentos ou vender, importa conhecer as consequências fiscais de cada decisão.
No EFI Bolsa, vai aprender a comparar alternativas, avaliar o impacto dos impostos e preparar a declaração de IRS, com exemplos práticos e um método que pode aplicar aos seus investimentos.
Dê o próximo passo para tomar decisões de investimento com mais informação e confiança.
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